תכנון פרישה

פרישה נכונה מתוכננת שנים לפני התאריך עצמו. ההחלטות שמתקבלות בה משפיעות על ההכנסה החודשית לכל החיים.

מתחילים במיפוי כל מקורות ההכנסה העתידיים: קצבאות, פיצויים, חסכונות פיננסיים וקרנות השתלמות, ומחשבים את התזרים החודשי הצפוי.

אחר כך נכנסים להיבטי המס: אופן משיכת הפיצויים, קיבוע זכויות והמיזוג בין קצבה להון. כאן נמצאים הפערים הגדולים ביותר בין תכנון טוב לתכנון שלא נעשה.

בסוף התהליך יש לוח זמנים ברור: מה עושים כל שנה עד לפרישה, ואיך נראית ההכנסה ביום שאחרי.

מה זה כולל

מיפוי מלא של הכיסויים הקיימים — איתור כפל ביטוחי, חוסרים ועלויות מיותרות.

בניית הון לאורך זמן מתוך מטרה — לא מתוך מוצר שמישהו מכר לכם.

בדיקת הצבירה, דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסויים בקרן הפנסיה שלכם.

מסלול מסודר מהעבודה אל העצמאות הפיננסית — כולל היבטי מס וקצבה.

תזרים ברור, הרגלים נכונים ויעדים משותפים לשני בני הזוג.

ליווי בבחירת תמהיל, מיצוי תנאים ובדיקת ביטוח המשכנתא.

התאמה, השוואה ומיצוי תנאים — לפני שחותמים.

הרצאות והכשרות בכלכלת משפחה, פנסיה וביטוח לארגונים ולסוכנים.