משכנתאות

המשכנתא היא ההתחייבות הארוכה ביותר שתיקחו. הפרש קטן בתמהיל שווה עשרות אלפי שקלים.

בונים תמהיל שמתאים ליכולת ההחזר ולתוכניות שלכם, ולא רק למה שהוצע בסניף. משווים בין הצעות ובודקים את העלות הכוללת, לא רק את ההחזר החודשי.

במקביל בודקים את ביטוח המשכנתא — ביטוח חיים ומבנה. יתרת ההלוואה קטנה עם השנים, אבל הפרמיה לא תמיד מתעדכנת בהתאם.

גם אם המשכנתא כבר נלקחה, שווה בדיקה מחדש: מיחזור או תיקון ביטוח יכולים לשחרר תזרים משמעותי.

מה זה כולל

מיפוי מלא של הכיסויים הקיימים — איתור כפל ביטוחי, חוסרים ועלויות מיותרות.

בניית הון לאורך זמן מתוך מטרה — לא מתוך מוצר שמישהו מכר לכם.

בדיקת הצבירה, דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסויים בקרן הפנסיה שלכם.

מסלול מסודר מהעבודה אל העצמאות הפיננסית — כולל היבטי מס וקצבה.

תזרים ברור, הרגלים נכונים ויעדים משותפים לשני בני הזוג.

ליווי בבחירת תמהיל, מיצוי תנאים ובדיקת ביטוח המשכנתא.

התאמה, השוואה ומיצוי תנאים — לפני שחותמים.

הרצאות והכשרות בכלכלת משפחה, פנסיה וביטוח לארגונים ולסוכנים.