הפנסיה היא בדרך כלל הנכס הגדול ביותר של משפחה, ובדרך כלל גם זה שאף אחד לא בדק שנים.
בודקים ארבעה דברים: הצבירה, דמי הניהול מההפקדה ומהצבירה, מסלול ההשקעה והכיסויים הביטוחיים שמשולבים בקרן.
לא כל החלפת קרן היא נכונה — לפעמים לתנאים ההיסטוריים שלכם יש שווי גבוה שאסור לאבד. ההחלטה מתקבלת רק לאחר בדיקה, לא לפניה.
כדאי לחזור ולבדוק אחרי כל שינוי משמעותי: החלפת עבודה, שינוי שכר, נישואין, לידה, מעבר לעצמאות או התקרבות לפרישה.
מיפוי מלא של הכיסויים הקיימים — איתור כפל ביטוחי, חוסרים ועלויות מיותרות.
קראו עודבניית הון לאורך זמן מתוך מטרה — לא מתוך מוצר שמישהו מכר לכם.
קראו עודבדיקת הצבירה, דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסויים בקרן הפנסיה שלכם.
קראו עודמסלול מסודר מהעבודה אל העצמאות הפיננסית — כולל היבטי מס וקצבה.
קראו עודתזרים ברור, הרגלים נכונים ויעדים משותפים לשני בני הזוג.
קראו עודליווי בבחירת תמהיל, מיצוי תנאים ובדיקת ביטוח המשכנתא.
קראו עודהתאמה, השוואה ומיצוי תנאים — לפני שחותמים.
קראו עודהרצאות והכשרות בכלכלת משפחה, פנסיה וביטוח לארגונים ולסוכנים.
קראו עוד