רוב המשפחות לא באמת יודעות על מה הן משלמות. ניתוח תיק ביטוח הוא הצעד הראשון: לפרוס את כל הפוליסות על השולחן, להבין מה יש, מה חסר ומה מיותר.
אנחנו מתחילים באיסוף כל המסמכים — פוליסות בריאות, חיים, אובדן כושר עבודה, ביטוחי מנהלים וכיסויים דרך מקום העבודה. אחר כך אני מתרגם את הכתוב בהם לשפה פשוטה, כדי שתדעו בדיוק מה קורה במקרה אמת.
בשלב הבא אנחנו מאתרים כפל ביטוחי — מצב שבו אתם משלמים פעמיים על אותו כיסוי ולא תקבלו פיצוי כפול. במקביל בודקים את הצד ההפוך: חוסרים קריטיים שאף אחד לא שם לב אליהם, בדרך כלל באובדן כושר עבודה ובכיסויי בריאות למשפחה.
התוצאה היא תמונה ברורה: מה שומרים, מה משדרגים, ממה נפרדים — ובאיזה סדר. בלי לחץ ובלי מכירה של מוצר שלא צריך.
מיפוי מלא של הכיסויים הקיימים — איתור כפל ביטוחי, חוסרים ועלויות מיותרות.
קראו עודבניית הון לאורך זמן מתוך מטרה — לא מתוך מוצר שמישהו מכר לכם.
קראו עודבדיקת הצבירה, דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסויים בקרן הפנסיה שלכם.
קראו עודמסלול מסודר מהעבודה אל העצמאות הפיננסית — כולל היבטי מס וקצבה.
קראו עודתזרים ברור, הרגלים נכונים ויעדים משותפים לשני בני הזוג.
קראו עודליווי בבחירת תמהיל, מיצוי תנאים ובדיקת ביטוח המשכנתא.
קראו עודהתאמה, השוואה ומיצוי תנאים — לפני שחותמים.
קראו עודהרצאות והכשרות בכלכלת משפחה, פנסיה וביטוח לארגונים ולסוכנים.
קראו עוד