הלוואות

הלוואה נכונה היא כלי; הלוואה שגויה היא חוב שגורר חוב. ההבדל הוא בבדיקה שלפני.

בודקים קודם אם ההלוואה בכלל נדרשת, או שיש מקור זול יותר — למשל הלוואה כנגד קרן השתלמות או קופת גמל בתנאים טובים משמעותית.

משווים עלות אמיתית: ריבית, הצמדה, עמלות ותקופה. מחשבים את הסכום הכולל שישולם בפועל.

מסדרים את התמונה הכוללת — איחוד הלוואות קיימות במקום שבו זה משתלם, והתאמת ההחזר לתזרים המשפחתי.

מה זה כולל

מיפוי מלא של הכיסויים הקיימים — איתור כפל ביטוחי, חוסרים ועלויות מיותרות.

בניית הון לאורך זמן מתוך מטרה — לא מתוך מוצר שמישהו מכר לכם.

בדיקת הצבירה, דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסויים בקרן הפנסיה שלכם.

מסלול מסודר מהעבודה אל העצמאות הפיננסית — כולל היבטי מס וקצבה.

תזרים ברור, הרגלים נכונים ויעדים משותפים לשני בני הזוג.

ליווי בבחירת תמהיל, מיצוי תנאים ובדיקת ביטוח המשכנתא.

התאמה, השוואה ומיצוי תנאים — לפני שחותמים.

הרצאות והכשרות בכלכלת משפחה, פנסיה וביטוח לארגונים ולסוכנים.