כלכלת משפחה

לפני שמדברים על מוצרים, צריך לדעת מה נכנס, מה יוצא ולאן זה הולך. כאן מתחיל השינוי האמיתי.

בונים תזרים משפחתי אמיתי — לא הערכה. מזהים היכן הכסף נעלם, ומה גודל הפער בין ההכנסה לחיסכון בפועל.

משם קובעים יעדים משותפים ומעשיים, ומגדירים סדר עדיפויות: קודם קרן חירום וכיסוי ביטוחי בסיסי, אחר כך חיסכון ממוקד מטרה.

המטרה היא התנהלות שאפשר לעמוד בה לאורך שנים, ושבני הזוג מסכימים עליה יחד.

מה זה כולל

מיפוי מלא של הכיסויים הקיימים — איתור כפל ביטוחי, חוסרים ועלויות מיותרות.

בניית הון לאורך זמן מתוך מטרה — לא מתוך מוצר שמישהו מכר לכם.

בדיקת הצבירה, דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסויים בקרן הפנסיה שלכם.

מסלול מסודר מהעבודה אל העצמאות הפיננסית — כולל היבטי מס וקצבה.

תזרים ברור, הרגלים נכונים ויעדים משותפים לשני בני הזוג.

ליווי בבחירת תמהיל, מיצוי תנאים ובדיקת ביטוח המשכנתא.

התאמה, השוואה ומיצוי תנאים — לפני שחותמים.

הרצאות והכשרות בכלכלת משפחה, פנסיה וביטוח לארגונים ולסוכנים.